Всё о личных финансах и инвестициях
Всё о личных финансах
и инвестициях
Вебинар Владимира Савенка «Миллион для вашего ребенка»
19 октября 2017 г.
Приглашаем к участию! »

Тяжелый год

Наша первая рассылка в 2012 году традиционно посвящена подведению итогов прошедшего года и построению планов и прогнозов на наступивший.
2011 год оказался тяжелым для инвесторов. Политические события (война в Ливии, революция в Египте, парламентские выборы в России, напряженность в Иране), природные катаклизмы – землетрясение в Японии, оказали не меньшее воздействие на мировые фондовые рынки, чем главные экономические события ушедшего года. Вот самые яркие из них – долговой кризис Греции, снижение рейтинга США, увеличение потолка заимствования госдолга США, кризис в Еврозоне, поставивший под сомнение существование Евро как валюты. И уже пост-новогодний «подарок» от агентства S&P- снижение рейтинга Австрии, Франции и еще семи европейских стран.

Давайте посмотрим, какие результаты показали мировые фондовые рынки в 2011 году. Для того, чтобы сравниваемые значения были одинаковыми, их необходимо привести к единому знаменателю. Т.е. сравнивать все мировые фондовые индексы в единой валюте. Самый лучший способ получить такие данные - обратиться к информации одного из крупнейших мировых провайдеров аналитической информации
MorganStanleyCapitalInternational (MSCI).
В таблице приведены показатели доходности глобальных индексов акций и индексов акций отдельных стран, рассчитываемых по методике MSCIза 2011 год.
Название индекса
Доходность*
Описание индекса
MSCI World Index
-8,01%
Индекс акций развитых рынков
MSCI USA Index
0,30%
Индекс американских акций
MSCI Japan Index
-17,70%
Индекс японских акций
MSCI Europe Index
-14,98%
Индекс акций европейских стран
MSCI Asia Index
-17,38%
Индекс акций азиатских стран
MSCI Emerging Markets Index
-20,06%
Индекс акций развивающихся стран
MSCI Germany Index
-21,12%
Индекс акций Германии
MSCI United Kingdom
-7,25%
Индекс акций Великобритании
MSCI China
-19,55%
Индекс акций Китая
MSCI Russia
-21,56%
Индекс российских акций
MSCI Brazil
-23,39%
Индекс бразильских акций
 *по данным msci.com
Как видно из таблицы, 2011 год оказался провальным для всех. Только рынок акций США закончил год в «нуле», робко выбравшись на положительную территорию, но, даже не набрав и одного процента. Европа ушла в минус, ведомая проблемами не только Греции, но и Испании с Италией. Даже рынок акций Германии, крупнейшей европейской экономики, показал падение, сравнимое с результатами развивающихся стран. EmergingMarkets, бывшие в 2010 году основным драйвером роста мировой экономики, закончили минувший год в серьезном минусе. Китай - минус 19,55%, Россия -21,56%, Бразилия -23,39%. Среди крупных развитых стран наименьший отрицательный результат показала Великобритания, потеряв всего 7,25%.

Золото, как один из защитных активов обновило исторический максимум, достигнув на пике $1900. Но по результатам года стоимость унции золота выросла всего на 11,5%, с $1405 до $1565. Евро снизился к доллару на 9,5%. Рубль потерял по отношению к доллару 6,1%.

Однако  рынки были достаточно волатильны - краткосрочные периоды падения и роста сменяли друг друга, с преобладанием негативного тренда. Поэтому, те инвесторы, которые имели программы регулярного автоматического инвестирования, смогли уменьшить свои потери за счет усреднения стоимости покупок инвестиционных фондов. За счет ежемесячных покупок, убыток по фондам, соответствующим тем или иным индексам, оказался гораздо меньше. Например, если инвестор в конце 2010 года вложил 1200 долларов в фонд акций развивающихся стран, то его потери за год составили бы -15,7%. Если бы он каждый месяц инвестировал в тот же самый фонд по 100 долларов, то доходность его инвестиций составила бы -8%. Его потери сократились бы в два раза!  Кроме того, если держать деньги, предназначенные для инвестирования на депозите, то можно выиграть еще дополнительные два-три процента.  О преимуществах регулярного инвестирования я уже писал в заметке
«Можно ли верить инвестиционным консультантам?» Иллюстрацию метода на примере американского рынка можно найти в комментарии к статье «Из истории «быков» и «медведей».
2012 год так же не обещает быть легким. Проблемы в Европе далеки от своего окончательного решения, экономисты в США спорят о том, вошла ли страна в очередную рецессию или нет. Президентские выборы в России и пессимистичные оценки российской экономики рейтинговыми агентствами сдерживают зарубежных инвесторов от вложения денег на российский рынок.         

Можно только гадать, чем обернется грядущий год для инвесторов и фондовых рынков. Поэтому, вместо предположений лучше обратиться к фактам. Начинается сезон отчетности у американских и европейских транснациональных компаний. Данные о продажах и квартальных прибылях будут выступать значимыми индикаторами мировой экономики. Если отчетность покажет рост прибыли и продаж, значит,  бизнес работает и развивается. И, следовательно, снижение цен на акции таких компаний  это результат общей паники и опасений, царящих на рынках. Если же отчеты окажутся негативными, то это сигнал к тому, что возможная рецессия, о которой говорят, может стать реальностью.
Что делать в состоянии неопределенности, куда инвестировать в 2012 году?
Во-первых, необходимо соблюдать баланс в инвестиционном плане или портфеле. То есть инвестировать в инструменты с разной степенью риска - депозиты, фонды акций, облигации и недвижимость. Для долгосрочного инвестирования по-прежнему привлекательны акции развитых и развивающихся стран, при регулярном инвестировании  - фонды облигаций и недвижимости.
Во-вторых, пересмотр рейтингов России ведущими мировыми агентствами в сторону понижения заставляет еще раз напоминать о необходимости глобальной диверсификации инвестиций.  Надежные страховые компании, высокорейтинговые облигации, дивидендные фонды акций и недвижимости доступны только на иностранных рынках. Выход на зарубежные рынки не требует огромных сумм, это вполне доступно многим из нас. Обратитесь к Вашему финансовому консультанту, и он расскажет как это сделать наилучшим способом.
В третьих, выработать план инвестиций. И инвестировать регулярно, не поддаваясь эмоциям и потоку новостей с телеэкрана. Принцип усреднения является одним из самых эффективных методов инвестирования.
И конечно, несмотря на изменчивость ситуации на фондовых рынках, основные принципы нашей философии управления личным капиталом остаются неизменными:
- необходимо обеспечить себя резервным фондом ликвидных денежных средств, который сможет покрыть Ваши расходы на 6 - 12 месяцев;
- обеспечить своей семье финансовую защиту на случай смерти или потери трудоспособности основным кормильцем, через рисковое или накопительное страхование жизни.
- разумно инвестировать свободные денежные средства для достижения своих финансовых целей.
Желаю Вам успешных инвестиций в наступившем году.


Борис Кожуховский
финансовый консультант
КГ "Личный капитал"
 

19.01.2012

Понравилась статья? Расскажите друзьям:

отправить сcылку по почте            версия для печати



« Вернуться на предыдущую страницу



ТОП-НОВОСТИ
Вебинар «Миллион для вашего ребенка»
Многие из вас (и особенно – мамы, которые, как правило, больше заботятся о защите семьи) не раз задумывались о том, как сформировать...


Вебинар «Как создать капитал и жить на проценты»
Куда инвестировать средства, чтобы получать пассивный доход? Как защитить капитал и передать его наследникам? 
Поговорим об этом...


РАБОТАЕМ ПО СУББОТАМ
С 30 сентября 2017г. мы изменили режим работы нашего офиса и сейчас вы сможете встретиться с консультантом компании «Личный капитал» в...



Все новости »
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ
Робот роботу рознь
Если у вас есть аккаунт в Фейсбуке и вы интересуетесь инвестициями, то наверное не могли не заметить ажиотаж, который вызвала в сети статья...


«Работаю по найму, но могу купить квартиру без кредита». История нашего клиента
Еще восемь лет назад Максим Росляков — клиент нашей компании, имел долги в размере пяти зарплат. А сейчас он, работая по найму, как и...


Формирование инвестиционного портфеля. Вопросы и ответы
В преддверии вебинара «Формирование инвестиционного портфеля» мне поступает много вопросов, касающихся этой темы. Сегодня я отвечу...


Кейс. Миллион для внуков
В данной статье будет рассмотрен реальный кейс, с которым в нашу компанию обратился один из клиентов более года назад. Бизнесмен 55 лет решил...



Все статьи »
      

Всё о личных финансах и инвестициях
ПОДПИШИТЕСЬ НА НАШУ РАССЫЛКУ
Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании "Личный капитал")










ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ
В преддверии моего вебинара «Миллион для вашего ребенка», который состоится 19 октября, я ответил на несколько вопросов, которые вы мне прислали. Регистрируйтесь на...


На днях произошло событие, важность которого сложно переоценить: суд Лондона вывел активы беглого банкира Сергея Пугачева из новозеландских трастов...



ФИНАНСОВЫE НОВОСТИ

Дайджест финансовых новостей. Итоги 2016 года



В начале нового 2017 года хочется отметить ряд значимых событий, которые произошли в ушедшем году, и, в связи с ними, дать некоторые рекомендации для инвесторов.    Мировые события прошедшего года   Brexit    Мало кто мог предположить, что граждане Великобритании  выскажутся за выход из Евросоюза. После неожиданного... »





Всё о личных финансах и инвестициях

Главная  |  О проекте  |  Публикации  |   Вопрос-ответ  |  Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
Copyright © 2006-2017

  

CMS Status-X