Всё о личных финансах и инвестициях
Всё о личных финансах
и инвестициях
Наши вебинары в декабре 2017г.
Уникальная возможность получить полезные знания за три декабрьских вечера. Приглашаем к участию! »

ЧТО ВКЛЮЧИТЬ В СВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Тему этой статьи мне подсказало письмо, которое я получил от одного из подписчиков данной рассылки. Я привожу ниже выдержку из него.

«Добрый день, Владимир.

Меня очень интересует инвестирование и я хотел создать такой собственный инвестиционный портфель, который бы покрывал все риски и в то же время давал мне высокую доходность.

Я посмотрел примеры тех портфелей, которые вы предлагаете на своем сайте http://www.lkapital.ru/static_invstr_1.htm#типовые . Но меня смущает один момент – во всех своих портфелях вы предлагаете инвестировать часть средств в страховые компании. У меня возникает такое ощущение, что вы пытаетесь втюхать всем своим клиентам страховки.

Не поймите меня неверно – я не обвиняю вас ни в чем. Это ваше право, как консультанта, предлагать своим клиентам то, что вы считаете нужным. Но что делать тем, кому такие варианты портфелей не интересны?

Я не хочу инвестировать в страховые компании, потому что они дают очень низкий доход, поэтому я не хочу использовать ваши типовые портфели.

С уважением,

Алексей, Татарстан».

Мне очень жаль, если у кого-либо из вас действительно складывается впечатление, что мы хотим что-то кому-то втюхать. Наша основная задача – предложить каждому клиенту ту услугу (разработать ему такой портфель), который подходит именно ему.

Действительно, в приведенных примерах мы показали в портфеле страховые компании. И я сделал это потому, что в большинстве разрабатываемых нами портфелях присутствуют продукты страховых компаний, потому что почти все обращающиеся к нам являются кормильцами в своих семьях. Мы же придерживаемся такого принципа – Кормилец должен быть застрахован!

Напомню, мы считаем кормильцем того, кто приносит в семью более 60% семейного дохода.

Но мы – консультанты. Мы лишь даем рекомендации, как с нашей точки зрения лучше инвестировать тому или иному человеку. И нередко случается так, что, так же, как и Алексей, кто-нибудь из наших клиентов говорит, что его не интересует страховая компания, т.к. она приносит невысокий доход. Нет – значит нет. В этом случае мы предлагаем нашим клиентам иной инвестиционный портфель. Иногда мы предлагаем клиенту довольно агрессивный инвестиционный портфель, в который вообще не включаем консервативные инструменты (страховые компании, консервативные ПИФы).

Но что говорить, давайте я приведу вам несколько примеров портфелей, которые мы разрабатывали для наших клиентов и которые не включают в себя продукты страховых компаний (хотя я еще раз повторю – мы считаем, что страховая защита необходима, если бОльшую часть дохода приносит в семью один человек).

Итак, первый пример – портфель на 100,000 долларов.

Все инвестиции (по желанию клиента) осуществляются за рубежом.

Потенциальная доходность такого портфеля – 15,2% годовых.

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

                 6901  

евро

10,0%

10%

ПИФ акций (глобальные акции)

Глобальные акции

               10000  

доллар

10,0%

12%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

20,0%

10%

Хедж фонд (фонд фондов)

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

20,0%

15%

Хедж фонд

Развивающиеся рынки

               40000  

доллар

40,0%

20%

Итого

 

 

 

100,0%

15,20%

Риски:

- рыночный – консервативные активы 22%

                        умеренные – 33%

                        агрессивные – 44%

Валютный риск:

                        Доллары – 50%

                        Евро – 50%

 

Алексей, вам такой портфель подойдет?

Алексей отвечает: «Неплохо, но хотелось бы включить инвестиции в рублях и сумму инвестиционную уменьшить в два раза».

Что ж, такой вариант у нас тоже есть.

Второй портфель – на сумму 50,000 долларов.

Потенциальная доходность – 13% годовых.

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

               10000  

доллар

20,0%

10%

ПИФ акций 2го эшелона

Акции 2го эшелона

             245000  

рубль

20,0%

20%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               13803  

евро

40,0%

10%

ПИФ российский индексный

Индекс ММВБ

             245000  

рубль

20,0%

15%

Итого

 

 

 

100,0%

13,00%

 Риски:

- рыночный   консервативные активы 40%

                        умеренные – 20%

                        агрессивные – 40%

- валютный -    доллары – 20%

                        евро – 40%

                        рубли – 40%

 

И в заключении давайте рассмотрим еще один агрессивный портфель на большую сумму – 300,000 долларов.

Потенциальная доходность портфеля – 16% годовых.

 

Инструмент

Стратегия

 Сумма, вал.

Валюта

Доля

Доходность

Сбалансированный зарубежный ПИФ

Смешаный фонд

               30000  

доллар

10,0%

10%

ПИФ акций 2го эшелона

Акции 2го эшелона

           1470000  

рубль

20,0%

20%

ПИФ российский индексный

Индекс ММВБ

           1470000  

рубль

20,0%

15%

Хедж фонд с гарантией

Фонд хедж фондов

               20704  

евро

10,0%

10%

Хедж фонд (фонд фондов)

Развивающиеся рынки

               60000  

доллар

20,0%

20%

Хедж фонд (long/short)

Товарные рынки

               41408  

евро

20,0%

15%

Итого

 

 

 

100,0%

16,00%

Риски:

- рыночный   консервативные активы - -10%

                        умеренные – 30%

                        агрессивные – 60%

- валютный -    доллары – 30%

                        евро – 30%

                        рубли – 40%

 

Я показал вам примеры некоторых портфелей, чтобы вы понимали, что к каждому клиенту мы подходим индивидуально. И снова я не хочу, чтобы у вас сложилось превратное мнение, но уже в другом направлении. Мы не для всех клиентов разрабатываем такие агрессивные портфели – очень многие наши клиенты не хотят рисковать своими деньгами и инвестируют довольно большую долю в консервативные активы.

Если вас не устраивает ни один из вышеприведенных портфелей, а также примеры наших портфелей, выложенных у нас на сайте, приходите к нам и мы разработаем для вас ВАШ индивидуальный инвестиционный портфель.

Вы, видимо, заметили, что во всех портфелях присутствуют хедж фонды.

Действительно, сегодня мы всем нашим клиентам предлагаем включать в свои портфели этот инвестиционный инструмент, потому что хедж фонд может защитить ваш капитал от падения во времена кризиса на фондовом рынке, который мы сейчас с вами и наблюдаем.


Владимир Савенок
финансовый консультант
КГ "Личный капитал"


06.03.2008

Понравилась статья? Расскажите друзьям:

отправить сcылку по почте            версия для печати



« Вернуться на предыдущую страницу



ТОП-НОВОСТИ
Вебинары в декабре
Приглашаем посетить наши вебинары в декабре
Авторы -...



Все новости »
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ
Робот роботу рознь
Если у вас есть аккаунт в Фейсбуке и вы интересуетесь инвестициями, то наверное не могли не заметить ажиотаж, который вызвала в сети статья...


«Работаю по найму, но могу купить квартиру без кредита». История нашего клиента
Еще восемь лет назад Максим Росляков — клиент нашей компании, имел долги в размере пяти зарплат. А сейчас он, работая по найму, как и...


Формирование инвестиционного портфеля. Вопросы и ответы
В преддверии вебинара «Формирование инвестиционного портфеля» мне поступает много вопросов, касающихся этой темы. Сегодня я отвечу...


Кейс. Миллион для внуков
В данной статье будет рассмотрен реальный кейс, с которым в нашу компанию обратился один из клиентов более года назад. Бизнесмен 55 лет решил...



Все статьи »
      

Всё о личных финансах и инвестициях
ПОДПИШИТЕСЬ НА НАШУ РАССЫЛКУ
Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании "Личный капитал")










ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ
Как начать инвестировать, какой капитал для этого нужен и как спланировать свои финансовые цели в новом году. Согласитесь, людям свойственно многое откладывать на потом:...


В преддверии моего вебинара, который состоится 14 декабря, я отвечу на несколько вопросов, которые получил от наших читателей и клиентов. Я знаю, что за пару дней до начала...








Всё о личных финансах и инвестициях

Главная  |  О проекте  |  Публикации  |   Вопрос-ответ  |  Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
Copyright © 2006-2017

  

CMS Status-X