Всё о личных финансах и инвестициях
Всё о личных финансах
и инвестициях

Вебинары, прошедшие в декабре, доступны в записи. Подробнее »

Главная / Комплексный финансовый план


Комплексный финансовый план


 

Комплексный личный финансовый план (ЛФП) - это полный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности человека. При разработке Комплексного ЛФП производится диагностика текущей финансовой ситуации человека (доходы/расходы, активы/пассивы) и разрабатываются предложения по ее изменению (при необходимости).

В результате вы получаете личный финансовый план - документ  с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.

Разработка комплексного плана длится в среднем 14 рабочих дней, но на самом деле все зависит от вас. Финансовый консультант готовит итоговый отчет в течение трех дней после всех согласований и утверждений с вашей стороны.

Если вам нужен Комплексный ЛФП, вы можете заказать его разработку у финансовых консультантов.


 

Как составляется комплексный личный финансовый план с помощью финансового консультанта

Этап первый 
Каждая консультация по разработке комплексного ЛФП начинается с анализа текущей ситуации. Вы получаете анкету, в которой указываете свои доходы, расходы, имущество, долги, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости вы проходите тест, по результатам которого мы определяем вашу готовность к риску – ваш тип инвестора. Консультант помогает вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от вас – тем эффективнее будет результат ЛФП.
Через 3 дня после получения анкеты и результатов теста, консультант представляет вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.

Этап второй 
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с вашей стороны. 
На этом этапе консультант просчитает и проанализирует любые предложенные вами варианты, сопоставит их, сделает выводы и даст вам необходимые рекомендации. 
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
Через 2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет вам итоговый план-отчёт, содержащий:
  • анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
  • план текущей деятельности;
  • стратегию инвестирования и инвестиционный план;
  • пошаговые рекомендации.
Этап третий 
Вы изучаете итоговый отчёт-план. Консультант отвечает на все ваши вопросы по плану и дает свои начальные рекомендации по инвестированию:

Этап четвёртый 
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.

Для лучшего понимания, что такое Комплексный ЛФП и как он разрабатывается, ознакомьтесь с примером такого плана.

Если вам нужен Комплексный ЛФП, вы можете заказать его разработку у финансовых консультантов.








отправить сcылку по почте            версия для печати



« Вернуться на предыдущую страницу



ТОП-НОВОСТИ

Все новости »
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ
Робот роботу рознь
Если у вас есть аккаунт в Фейсбуке и вы интересуетесь инвестициями, то наверное не могли не заметить ажиотаж, который вызвала в сети статья...


«Работаю по найму, но могу купить квартиру без кредита». История нашего клиента
Еще восемь лет назад Максим Росляков — клиент нашей компании, имел долги в размере пяти зарплат. А сейчас он, работая по найму, как и...


Формирование инвестиционного портфеля. Вопросы и ответы
В преддверии вебинара «Формирование инвестиционного портфеля» мне поступает много вопросов, касающихся этой темы. Сегодня я отвечу...


Кейс. Миллион для внуков
Рассмотрим реальный кейс, с которым однажды в нашу компанию обратился один из клиентов. Бизнесмен 55 лет решил подарить к 18-летию пятерым своим...



Все статьи »
        

Всё о личных финансах и инвестициях
ПОДПИШИТЕСЬ НА НАШУ РАССЫЛКУ
Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании "Личный капитал")










ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ
Как должны соотноситься возраст инвестора и риск-профиль его портфеля? Классические рекомендации таковы: чем моложе инвестор, то есть чем больше у него времени на...


По собственному опыту знаю, что инвестиции являются более эффективными, если они запланированы заранее.   А пока отвечу на некоторые вопросы, которые мы регулярно...








Всё о личных финансах и инвестициях

Главная  |  О проекте  |  Публикации  |   Вопрос-ответ  |  Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
Copyright © 2006-2019

  

CMS Status-X