Всё о личных финансах и инвестициях
Всё о личных финансах
и инвестициях

Вебинары, прошедшие в декабре, доступны в записи. Подробнее »

Главная / Инвестиционный финансовый план


Инвестиционный финансовый план


Инвестиционный личный финансовый план (ЛФП) создается с целью разработки стратегии достижения основных жизненных целей.

Основное отличие инвстиционного плана от комплексного состоит в том, что при разработке инвестиционного плана финансовый консультант не занимается изучением и анализом вашего отчета о доходах и расходах, а использует для разработки плана информацию о суммах инвестирования, полученную от вас.
Разработка инвестиционного плана длится в среднем 7 рабочих дней, но на самом деле все зависит от вас. Финансовый консультант готовит итоговый отчет в течение трех дней после всех согласований и утверждений с вашей стороны.

Если вам нужен Инвестиционный ЛФП, вы можете заказать его разработку у финансовых консультантов.



Как составляется инвестиционный личный финансовый план с помощью финансового консультанта


Этап первый 
Вы получаете анкету, в которой указываете свои инвестиционные возможности:
  • начальный капитал,
  • суммы к периодическому инвестированию,
  • структуру имеющегося капитала (если хотите получить рекомендации консультанта по изменению этой структуры),
  • цели и пожелания.  
Кроме того, при необходимости вы отвечаете на вопросы подготовленного теста, по результатам которого консультант определяет вашу готовность к риску – ваш тип инвестора. 
Чем полнее на данном этапе будет информация от вас – тем эффективнее будет результат.
Через 1-2 дня после получения результатов анкеты и теста консультант представляет вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.

Этап второй
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с вашей стороны. На этом этапе консультант может просчитать и проанализировать любые, предложенные вами варианты, сопоставить их, сделать выводы и дать свои рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
Через 2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет вам итоговый план-отчёт, которые содержит:
  • анализ вашей структуры активов и предложения по её изменению (при необходимости);
  • стратегию инвестирования и инвестиционный план;
  • инвестиционный портфель для начального капитала;
  • пошаговые рекомендации.
Этап третий 
Вы изучаете итоговый отчёт-план. Консультант отвечает на все ваши вопросы по плану и дает свои начальные рекомендации по инвестированию:

Этап четвёртый
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит на его основе инвестиционный план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.

Для лучшего понимания, что такое Инвестиционный ЛФП и как он разрабатывается, ознакомьтесь с примером такого плана.

Если вам нужен Инвестиционный ЛФП, вы можете заказать его разработку у финансовых консультантов.









отправить сcылку по почте            версия для печати



« Вернуться на предыдущую страницу



ТОП-НОВОСТИ

Все новости »
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ
Робот роботу рознь
Если у вас есть аккаунт в Фейсбуке и вы интересуетесь инвестициями, то наверное не могли не заметить ажиотаж, который вызвала в сети статья...


«Работаю по найму, но могу купить квартиру без кредита». История нашего клиента
Еще восемь лет назад Максим Росляков — клиент нашей компании, имел долги в размере пяти зарплат. А сейчас он, работая по найму, как и...


Формирование инвестиционного портфеля. Вопросы и ответы
В преддверии вебинара «Формирование инвестиционного портфеля» мне поступает много вопросов, касающихся этой темы. Сегодня я отвечу...


Кейс. Миллион для внуков
Рассмотрим реальный кейс, с которым однажды в нашу компанию обратился один из клиентов. Бизнесмен 55 лет решил подарить к 18-летию пятерым своим...



Все статьи »
        

Всё о личных финансах и инвестициях
ПОДПИШИТЕСЬ НА НАШУ РАССЫЛКУ
Все о личных финансах и инвестициях
(Рассылка от компании "Личный капитал")










ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ
Как должны соотноситься возраст инвестора и риск-профиль его портфеля? Классические рекомендации таковы: чем моложе инвестор, то есть чем больше у него времени на...


По собственному опыту знаю, что инвестиции являются более эффективными, если они запланированы заранее.   А пока отвечу на некоторые вопросы, которые мы регулярно...








Всё о личных финансах и инвестициях

Главная  |  О проекте  |  Публикации  |   Вопрос-ответ  |  Контакты

При перепечатке материалов, активная ссылка на сайт обязательна.
Copyright © 2006-2019

  

CMS Status-X